2016年地下钱庄涉案额超9千亿 庄主被称地下央行行长

      近年来，监管层对地下钱庄的打击一直处于高压态势。4月5日，央行发布的2017年金融法治工作会议文件显示，2017年金融法治工作责任更加重大，央行将继续开展预防、打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。

地下钱庄是一个资金“黑洞”。央行条法司立法二处副处长张念念表示，地下钱庄的存在使大量资金游离于金融监管体系之外，导致外汇管理和外汇统计分析的有效性大幅降低，且地下钱庄已成为一系列犯罪活动的“帮凶”，它的存在也给腐败分子转移资金提供了一个快速通道。

一位接近监管层的人士对北京商报记者表示，一些贪官转移赃款时普遍选择地下钱庄，因为钱是来路不明的，金额又比较大，无法通过正常的渠道转移，甚至有地下钱庄的庄主被称为“地下央行行长”。

对此，近年来，央行联合外管局、公安部、最高检等多部门开展了多轮打击地下钱庄的专项行动。2015年，全国破获至少170余起重大地下钱庄、洗钱案件，涉案金额8000多亿元。

这两项数据在2016年同比又双双上升。据统计，2016年全国公安机关共破获地下钱庄重大案件380余起，抓获犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窝点500余个，涉案交易总金额逾9000亿元。

利用离岸公司同样是赃款转移的一种“障眼法”。有媒体调查发现，由于离岸公司的工商资料一般不对外公开，因此通过注册离岸公司购买海外物业，可以使得物业真正购买者的身份得以隐藏，离岸公司也成为将中国境内的资金转移至境外的跳板。在灰色资金汇出方式中，通过离岸公司与国内公司签署虚假贸易合同，从而将资金以贸易款的名义汇往国外，是一种典型的做法。

值得一提的是，不法分子能够长期得手的一个重要原因还在于银行内鬼暗中协助。一位曾参与专项行动的公安局人士介绍，地下钱庄或离岸公司在利用银行的账户转移不法资金时，会伪造大量虚假的涉外购销合同，模仿真实的资金往来，这些假合同几乎没有得到任何有效查验。如果监管机构从严审查交易资金的真实性，就可以从源头上堵住一部分违法活动。但调查发现，有多名银行工作人员居间介绍、收受贿赂，为地下钱庄违法购汇提供便利。

国家外管局管理检查司司长张生会透露，除了保持对地下钱庄等外汇违法犯罪活动的高压打击态势外，外管局还开展了合规性检查和案例通报，促进银行重视展业三原则。